WWW.KNIGI.KONFLIB.RU

БЕСПЛАТНАЯ ЭЛЕКТРОННАЯ БИБЛИОТЕКА

 
<< HOME
Научная библиотека
CONTACTS

Pages:     || 2 | 3 | 4 | 5 |

«Инструкция № 138 О порядке открытия, регистрации и регулирования деятельности обменных пунктов валют (с учетом изменений и дополнений) Настоящая Инструкция О порядке ...»

-- [ Страница 1 ] --

«ЗАРЕГИСТРИРОВАНО» «УТВЕРЖДЕНО»

Министерством юстиции Постановлением Правления

Республики Таджикистан Национального банка Таджикистана

за №139 “а” от «30» июля 2008г. от «11» июля 2008 г. за №206

«ЗАРЕГИСТРИРОВАНО» «УТВЕРЖДЕНО»

изменение и дополнение изменение и дополнение Министерством юстиции Постановлением Правления Республики Таджикистан Национального банк Таджикистана за №139 «б» от 29 мая 2009 г. от 21 апреля 2009 г. за №146 Инструкция № 138 " О порядке открытия, регистрации и регулирования деятельности обменных пунктов валют" (с учетом изменений и дополнений) Настоящая Инструкция «О порядке открытия, регистрации и регулирования деятельности обменных пунктов валют» (далее – Инструкция) принята в соответствии со статьями 1 и 9 Закона Республики Таджикистан «О валютном регулировании и валютном контроле» и устанавливает порядок открытия, регистрации и организации работы обменных пунктов валют, порядок совершения валютно-обменных операций с наличной иностранной валютой, порядок учета и отчетности этих операций банками, небанковскими финансовыми организациями и физическими лицами.

Глава 1. Общие положения 1. Обменные пункты валют - обменные конторы (далее в тексте настоящей Инструкции – (обменные пункты) уполномоченных банков, других небанковских финансовых организаций и их филиалов (далее в тексте настоящей Инструкции - банки) и физических лиц, в которых проводятся обменные операции с наличной иностранной валютой.

Валютно - обменные операции могут осуществлять банки, имеющие Лицензию Национального банка Таджикистана на право совершения банковских операций в иностранной валюте, а также физические лица, имеющие Свидетельство и Сертификат Национального банка Таджикистана.

2.Физические лица (резиденты и нерезиденты), за исключением физических лиц, занимающихся предпринимательской деятельностью, могут совершать валютно-обменные операции только в обменных пунктах.

Физические лица (резиденты и нерезиденты), занимающиеся предпринимательской деятельностью, могут совершать валютно-обменные операции с наличной иностранной валютой через свои счета, открытые в банках.

Осуществление валютно-обменных операций с физическими лицами вне банков и обменного пункта является нарушением порядка совершения валютных операций и влечет за собой ответственность, в соответствии с законодательством республики.

3. Банки и физические лица открывают обменные пункты, исходя из потребности населения в совершаемых через них операциях и своих материально-технических возможностей.

4. Филиалы банков могут от своего имени открывать обменный пункт, если право на совершение валютно-обменных операций предоставлено филиалу Положением или Лицензией (Распоряжением) головного банка.

5. Национальный банк Таджикистана ежегодно с учетом потребности банков и их филиалов устанавливает для каждой из них квоту на открытие обменных пунктов. Квота определяется на основании заключения уполномоченных структур и Постановлением Правления Национального банка Таджикистана Квота действительна только в течение выданного года.

6. Физические лица, получившие Свидетельство Национального банка Таджикистана, вправе открывать один или несколько обменных пунктов от своего имени.

7. Обменные пункты могут быть открыты внутри учреждений банков, на таможенных постах, в аэропортах, гостиницах, магазинах и прочих местах, где имеется потребность в валютно-обменных операциях.

Банки и физические лица могут открывать передвижные обменные пункты в местах, где есть единовременная потребность в валютно-обменных операциях. Технические требования к передвижным обменным пунктам, определяется Национальным банком Таджикистана.

8. Обменный пункт осуществляют следующие операции:

а) покупку и продажу наличной иностранной валюты за наличные сомони (конвертация);

б) обмен (конверсию) наличной иностранной валюты на наличную иностранную валюту другого государства;

в) размен платежного денежного знака иностранного государства на платежные денежные знаки того же иностранного государства или на сомони;

г) замену ветхих, поврежденных и неплатежеспособных денежных знаков иностранного государства на платежные денежные знаки того же иностранного государства.

Все выше перечисленные операции в настоящем пункте, далее по тексту именуются «обменными операциями».

Осуществление всех выше перечисленных операций, за исключением операций указанных в подпункте «г» данного пункта, является обязательным для обменных пунктов банков.

Обменные пункты физических лиц исходя из своих возможностей могут совершать все или некоторые операции из выше приведенного перечня обменных операций.

9. Банки ответственны за обеспечение обменных пунктов необходимым количеством наличной национальной и иностранной валюты для осуществления их операций.

10. Обменный пункт вправе осуществлять операции по выдаче наличности по пластиковым карточкам.

При этом порядок организации и совершения операций по выдаче наличности по пластиковым карточкам в обменных пунктов определяется каждым банком самостоятельно, исходя из правил и порядка, установленных процессинговым центром, куда подключен конкретный РОS терминал (пункт обслуживания кредитных карточек).

11. Обменные пункты физических лиц также могут заниматься обслуживанием пластиковых карточек. Порядок и условия предоставления этой услуги определяются в договорах с обслуживающими банками.

12. Обменные пункты обязаны беспрепятственно и без взимания комиссионных осуществлять обмен ветхих и поврежденных денежных знаков национальной валюты на годные денежные билеты.

13. Кассиры обменного пункта банков являются штатными работниками. Принятие банком кассира на других условиях найма не допускается. При необходимости банк имеет право увеличить штатное количество кассиров пункта обмена валют. В случае нарушения данного требования деятельность обменного пункта приостанавливается и закрывается.

Кассиром в обменных пунктах физических лиц могут быть сами лица, получившие Свидетельство Национального банка Таджикистана или другие физические лица, заключившие с такими лицами трудовой договор.

14. Кассиры обменных пунктов должны знать правила и порядок осуществления обменных операций, их учет и отчетность, порядок оформления бланков строгой отчетности, иметь знания и владеть навыками определения подлинности и платежеспособности иностранных валют и сомони, организацию делопроизводства и его ведение, сохранности ценностей и обеспечения безопасности при совершении сделок.

15. Банки и физические лица - владелец обменного пункта должен обеспечить подготовку будущих кассиров, используя Межбанковский учебный центр, а также путем проведения стажировки в собственных обменных пунктов или используя другие формы обучения.

16. Без соответствующего документа (сертификат, свидетельство, диплом, удостоверение, справка, и т.д.), подтверждающего прохождение такой подготовки, кассир обменного пункта не может быть допущен к выполнению своих обязанностей. Данный документ должен быть оформлен соответствующим образом и должен храниться в обменном пункте.

Его отсутствие влечет за собой немедленное отстранение кассира от работы и временное приостановление деятельности данного обменного пункта. Возобновление его работы возможно только после прохождения кассиром подготовки и получения им подтверждающего документа.

17. Вход и пребывание посторонних лиц в помещение обменного пункта, кроме работников инкассации банков, ответственных лиц банков (физических лиц – владельцев обменных пунктов) и ответственных работников Национального банка Таджикистана (его региональных отделений), осуществляющих проверку обменного пункта, воспрещается.

18. Курс покупки и продажи иностранной валюты за национальную валюту устанавливается банками и физическими лицами - владельцами обменного пункта самостоятельно, исходя из спроса и предложения валют на рынке.

19. Курс покупки и продажи иностранной валюты за национальную валюту устанавливается специальными указаниями банков (и физического лица-владельца обменного пункта), ежедневно или на определенный период времени (2-3 дня).

Допускается установление приказом банка (физического лица – владельца обменного пункта) разных курсов для разных обменных пунктов, с указанием их адреса и регистрационного номера и изменение ранее установленных курсов в течение рабочего дня.

20. Информация обо всех изменениях курсов должна соответственно, регистрироваться банками (физическим лицом - владельцем обменных пунктов) и своевременно доводиться до всех подотчетных им обменных пунктов.

Совершение обменными пунктами обменных операций без распоряжения о курсах покупки и продажи, запрещается.

В случае самовольного установления курсов на вывесках кассирами обменных пунктов, к ним должны применяться административные меры со стороны банков или физических лиц - владельцев обменных пунктов. В случае неприменения административных мер или повторения данного действия к банкам и физическим лицам - владельцам обменного пункта, применяются штрафные санкции, согласно порядка установленного нормативно - правовыми актами.

21. Размер комиссионных за размен, обмен иностранных валют устанавливается банками (физическими лицами - владельцами обменных пунктов) самостоятельно, на основании тарифов комиссионного вознаграждения банков (рентабельности этих операций для физических лиц) и взыскиваются в национальной валюте.

22. Банки (физические лица - владельцы обменных пунктов) могут совершать обменные операции с теми наличными иностранными валютами, официальный обменный курс которых к национальной валюте устанавливается Национальным банком Таджикистана.

23. Для обеспечения осуществления обменной операции (конвертации) установленного в подпункте (а) пункта 8 настоящей Инструкции банки и физические лица - владельцы обменных пунктов должны выделять каждому обменному пункту оборотные средства в национальной валюте.

Сумма оборотных средств в национальной валюте выделяемых банком для каждого обменного пункта, находящегося в городах Душанбе и Худжанда устанавливается в сумме не менее 15' (пятнадцать тысяч) сомони, для обменных пунктов, находящихся в городах и районах Кургантеппе, Турсунзоде, Истаравшане, Гиссаре, Рудаки, Вахдате и Б.Гафурове не менее 8’000 (восемь тысяч) сомони и для обменных пунктов, находящихся в других регионах республики, не менее 5’000 (пять тысяч) сомони.

Для обеспечения осуществления обменных операций, указанных в подпунктах (б), (в) и (г) пункта 8 настоящей Инструкции, банки и физические лица – владельцы обменных пунктов, должны исходя из реального спроса и своих возможностях выделять каждому обменному пункту оборотные средства в иностранной валюте (в том числе мелкими купюрами).

Оборотные средства выдаются один раз в начале деятельности обменных пунктов и в дальнейшем, могут быть пополнены банком по заявке кассира.

Кроме оборотных средств, банки вправе выделять своим обменным пунктам целевые средства в национальной и иностранной валюте. Эти средства используются для покупки или продажи и конверсии иностранных валют на удовлетворение собственных нужд банков.



Pages:     || 2 | 3 | 4 | 5 |
 


Похожие работы:

«Основы любительской радиосвязи Справочное пособие для начинающих коротковолновиков (электронная версия 4.1) Издание 4-е, переработанное и дополненное Хабаровск 2011 Об авторе: Заморока Александр Николаевич. Родился 5 марта 1960 года в поселке Хурмули Солнечного района Хабаровского края. Профессиональный юрист. В 1988 году окончил Всесоюзный юридический заочный институт, а в 1995 году Академию управления МВД России. Пенсионер МВД. Ветеран труда. С 1978 по 1980 гг. проходил действительную военную...»

«Персонал подбор, расстановка, управление Москва 2007 Рецензент: Купрейчик С.К., кандидат юридических наук, доцент Кузнецов И.Н. Персонал: подбор, расстановка, управление М., 2007. - 330 с. В издании рассматриваются вопросы подбора и отбора кадров и проблемы мотивации персонала. Здесь представлены основные методы отбора персонала, в том числе нетрадиционные, описываются требования к кандидатам и специфика подбора различных категорий работников, рассматриваются особенности рекрутинга как бизнеса...»

«РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН КОДЕКС РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ОБ АДМИНИСТРАТИВНЫХ ПРАВОНАРУШЕНИЯХ *О) (с изменениями на 4 июня 2011 года) (редакция, действующая с 1 июля 2011 года) Документ с изменениями, внесенными: Федеральным законом от 25 апреля 2002 года N 41-ФЗ (Российская газета, N 80, 07.05.2002); Федеральным законом от 25 июля 2002 года N 112-ФЗ (Российская газета, N 138-139, 30.07.2002); Федеральным законом от 30 октября 2002 года N 130-ФЗ (Российская газета, N 209-210,...»

«Содержание Часть I. Источники церковного права. Введение Церковь и право. Богочеловеческая природа Церкви Право Применимость правовых норм к жизни Церкви Место церковного права в системе права Церковное право как наука Название дисциплины: каноническое и церковное право Изучение церковного права в Византии и Греции Изучение церковного права в России и на Балканах Изучение церковного права на Западе Задача, метод и система науки церковного права Источники Церковного права. Материальные источники...»

«Содержание Значение пророчеств Эпоха пророков Хронология Значение пророков Обличение и утешение Рассмотрение пророческих книг в хронологическом порядке Книга пророка Иоиля Книга пророка Ионы Книга пророка Амоса Книга пророка Осии Книга пророка Исаии Книга пророка Михея Книга пророка Софонии Книга пророка Наума Книга пророка Аввакума Книга пророка Иеремии Книга пророка Авдия Книга пророка Иезекииля Книга пророка Даниила Книга пророка Аггея Книга пророка Захарии Книга пророка Малахии Перечень...»

«Санкт-Петербург 2010 Брошюра выпущена при поддержке Европейской комиссии (программа Европейская инициатива за демократию и права человека) и программы MATRA, финансируемой Министерством иностранных дел Нидерландов В разработке материалов брошюры принимали участие Т.С. Дорутина, А.С. Карпов, С.Г. Маковецкая, Ю.Ю. Мурашова, А.В. Орлова, В.М. Соловейчик, Д.И. Старк, Н.А. Суходольская Редакторы: П.В. Беспрозванная, Е.Г. Гусева, А.А. Клёцина Настольная книга активиста. – СПб, 2010 В брошюре...»

«УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС ПО КУРСУ АНТИКОНКУРЕНТНЫЕ СОГЛАШЕНИЯ для студентов очной, очно-заочной, заочной формы обучения на 2013 – 2014, 2014 – 2015 учебные годы Москва 2013 2 Учебно-методический комплекс по курсу Антиконкурентные соглашения подготовлен коллективом кафедры конкурентного права Университета им. О.Е.Кутафина (МГЮА): Гаврилов Д.А., преп. темы 6 – 10, литература и нормативные акты; Кинев А.Ю., к.ю.н. темы 1 – 5; Пузыревский С.А., к.ю.н., доцент, программа курса; Серегин Д.И.,...»

«НАУЧНЫЕ РЕДАКТОРЫ В.Н. КРУТИКОВ, Ю.И. БРЕГАДЗЕ, А.Б. КРУГЛОВ КОНТРОЛЬ ФИЗИЧЕСКИХ ФАКТОРОВ ОКРУЖАЮЩЕЙ СРЕДЫ, ОПАСНЫХ ДЛЯ ЧЕЛОВЕКА МОСКВА ИПК ИЗДАТЕЛЬСТВО СТАНДАРТОВ 2003 В предлагаемом справочном издании из серии Экометрия приведены современные данные о контроле опасных и вредных физических факторов, воздействующих на человека вне процесса его трудовой деятельности. Рассмотрено воздействие широкого класса полей и излучений, таких как электромагнитное, возникающее вблизи высоковольтных линий...»

«Виктор Гюго Человек, который смеется HarryFan Человек, который смеется: Эксмо-Пресс; Москва; 2005 ISBN 5-04-008694-6 Оригинал: Victor Marie Hugo, “L'Homme qui rit” Перевод: Бенедикт Константинович Лившиц Виктор Гюго: Человек, который смеется Аннотация Ореолом романтизма овеяны все произведения великого французского поэта, романиста и драматурга Виктора Мари Гюго (1802–1885). В романе Человек, который смеется писатель прослеживает судьбу своего героя Гуинплена, в детстве украденного и...»

«Курильский бобтейл Н. Кочеткова 2 Книга Н. Кочеткова. Курильский бобтейл скачана с jokibook.ru заходите, у нас всегда много свежих книг! 3 Книга Н. Кочеткова. Курильский бобтейл скачана с jokibook.ru заходите, у нас всегда много свежих книг! Н. В. Кочеткова Курильский бобтейл 4 Книга Н. Кочеткова. Курильский бобтейл скачана с jokibook.ru заходите, у нас всегда много свежих книг! ВВЕДЕНИЕ 5 Книга Н. Кочеткова. Курильский бобтейл скачана с jokibook.ru заходите, у нас всегда много свежих книг! Кто...»






 
© 2013 www.knigi.konflib.ru - «Бесплатная электронная библиотека»

Материалы этого сайта размещены для ознакомления, все права принадлежат их авторам.
Если Вы не согласны с тем, что Ваш материал размещён на этом сайте, пожалуйста, напишите нам, мы в течении 1-2 рабочих дней удалим его.