«СМЫСЛ ЖИЗНИ И ИСТОРИЯ Москва – Казань, Алтай-ТАУ, 2008 Аннотация Эта книга – попытка осмысления нынешней духовной ситуации в мире и в первую очередь, в России после ...»

Финансовый сектор. Банковско-финансовый сектор фактически сменил государство в роли главного субъекта мировой власти. Основным ограниченным ресурсом, который позволяет небольшому числу банковско-финансовых групп накапливать огромные денежно-финансовые резервы, служит возможность эмитировать денежно-валютные средства и ценные бумаги, сохраняя доверие к ним их получателей (точнее, покупателей - за выплату в будущем процента). Такой возможностью (или способностью) обладают в первую очередь крупнейшие государственные и частные западные банки, включая Федеральную Резервную Систему США, эмитирующую доллары. Вложения в производственные проекты чаще всего гораздо более рискованны, чем вложения в надежные банки.

Способы, технологии надежного сбережения и накопления всегда представляли важную и непростую задачу, они меняются от одного исторического периода к другому. Доходы от выпуска дополнительных денег называются сеньоражем, поскольку в прежние времена право на выпуск наличных денег обычно имели только государства или крупные феодальные образования, обладающие признаками государства. Теперь часть денежной массы (деньги разной степени ликвидности), а также ценные бумаги эмитируются в значительно больших объемах коммерческими банками, чем центральными банками государств. Соответственно и сеньоральный доход достается им в больших количествах, чем государству. Все же основные доходы кредитно-денежные организации получают не от эмиссии дополнительных денежных средств, а в виде маржи - превышения процента от выданных кредитов над процентом, уплачиваемым по вкладам. В разные периоды и в разных условиях эта разность может сильно варьировать. Однако на протяжении последних столетий интенсивной экспансии капиталистического хозяйства доля денежно-финансового сектора в национальном доходе стран Запада постоянно росла, как и роль денежно-финансовых активов.

Эколог-экономист Маргрит Кеннеди, одна из энтузиастов общей перестройки мировой кредитно-денежной системы, иллюстрирует неизбежность концентрации богатства в кредитно-денежном секторе следующими данными по ФРГ за период с 1968-1982 гг. [44, стр. 16-21]: средняя разность процента по кредитам и процента по депозитам (банковская маржа) в Германии колеблется от 4 до процентов. За эти 14 лет номинальный объем ВВП вырос в 3 раза (рост 8,4% в год), а доходы банков по выданным кредитам в 9,5 раза (рост 18% в год). Разность между доходами банков по процентам от кредитов и их затратами по выплате процентов по депозитам выросла почти в 6 раз, и ее доля в ВВП увеличилась почти вдвое. Распределение потерь и прибыли семейных бюджетов от выплаты процентов по полученным кредитам и получения процентов по банковским вкладам свидетельствует, что только 10% наиболее богатых семей (верхний, десятый дециль) получают прибыль. У следующего, девятого дециля прибыль практически равна потерям, остальные семьи выплачивают процент за счет своего трудового дохода.

В период формирования основ современных экономических теорий денежно-финансовая система рассматривалась как механизм оптимизации потоков материальных, трудовых и иных реальных ресурсов, как система не целевая, а обслуживающая работу реального сектора экономики. Нынешние условия, позволяющие увеличивать и перераспределять массу денег, ценных бумаг и обязательств (деривативов), не выходя за пределы денежно-финансового сектора (без воздействия на реальное производство), привели к его обособлению и превращению в автономную сферу деятельности и самостоятельную "корпорацию" (подобно государственной бюрократии) со своими целями и интересами, далеко не всегда совпадающими с интересами экономики в целом.

Результатом высокой степени монополизации в денежно-валютном секторе стало быстрое накопление огромных объемов денежных средств в руках небольшого числа субъектов, деятельность которых неизбежно выходит за рамки чисто экономической сферы в сферу политики. Надо согласиться с автором книги [38, стр. 217], что новый глобализированный мир, возникающий на наших глазах, который принято характеризовать как "мир транснациональных корпораций" (ТНК), более адекватно называть миром ФПГ - финансово-политических групп.

Важнейшую роль в укреплении власти денежно-финансовых организаций сыграло объединение, "сращивание" руководящих групп крупнейших финансовых структур и наднациональных банковских фамилий (Ротшильдов, Рокфеллеров, Морганов и др.) с тайными масонскими обществами. Деньги и другие финансовые активы - это наиболее мобильный вид богатства, который в то же время гораздо легче скрыть от любого социального контроля (как и каналы их перемещения), чем материальные объекты. Как масонские братства, так и банковские группы не связывали себя ни с какими конкретными правительствами. Любые межнациональные или идеологические конфликты обычно служат источником для быстрого обогащения, поскольку правительства и партии вынуждены занимать у банков средства на возросшие расходы. Чтобы обезопасить себя от возможного отказа должника возвращать долги, банки заинтересованы в поддержании политического, экономического, военного и т.д. равновесия сил. В условиях равновесия сил можно, бросивши дополнительные финансовые средства на нужную "чашку весов", создать необходимое давление на провинившегося или даже спровоцировать конфликт [28], [29]. Огромный опыт, накопленный финансовыми структурами и банкирскими фамилиями за века маневрирования в бурном океане европейской и мировой истории и привлеченные ими серьезные интеллектуальные силы позволяли им, как правило, проводить политику ставки на обе конфликтующие силы. Это прослеживается как в периоды подготовки мировых войн, так и в периоды обострения внутренних конфликтов и гражданских войн. Поскольку большинство хозяйственных и политических властных структур заинтересованы в хозяйственном развитии и в стабильности мировой денежно-финансовой системы, то мировым финансовым олигархам практически при всех самых разрушительных войнах удается не только сохранить, но и, как правило, серьезно умножить свое могущество.

Как уже говорилось, наиболее исторически устойчивым и эффективным оказывается симбиотический союз светской организации государства и духовной организации церкви. Поэтому, в частности, масонство - организация, провозглашавшая своей важнейшей целью борьбу против духовенства как главного оплота темноты и невежества, - всегда ставило своей первой конкретной задачей отделение церкви от государства (для разрушения этого симбиоза!) В банковскофинансовой сфере мировая финансовая олигархия (идеологию которой также обеспечивали руководящие круги масонства) выдвинула также "лозунг" отделения денежно-финансовой системы от государства. Не государство, а деньги должны были стать наиболее стабильной, объединенной мировой субстанцией ("сакральной силой"), стоящей над государствами. Важным событием на этом пути стал Закон 1913 г. об учреждении Федерального Резервного Банка в США (теперь Федеральная Резервная Система) - полностью частной организации, держателями акций которой являются крупнейшие частные банки. ФРС не подчиняется Правительству США, ФРС, а не Правительство выпускает долларовые банкноты и предоставляет их в долг Правительству. Надо заметить, правда, что первой на пути к верховной власти Денег была все же Англия. Первый частный центральный банк (с правом выпускать бумажные деньги, на 10% обеспеченные золотом) - "Английский Банк" появился еще в 1694 г. на самой заре развития капитализма.

Хотя крупнейшие кредитно-финансовые группы считаются наиболее надежными и стабильными организациями, в условиях резких и часто непредсказуемых изменений валютных курсов, цен на ключевые ресурсы и т.д. для них самих проблема сохранения накопленных богатств временами становится весьма острой и трудно решаемой. В настоящее время угрозы денежным накоплениям связаны с временным, но неуклонным снижением курса доллара и возрастанием опасности его резкого обвала. Главные способы сохранения и умножения денежно-финансовых накоплений сейчас – это вложения в нефтяные фьючерсы, в недвижимость, в акции перспективных производств. В результате неумеренно растут цены на жилье, земельные участки, акции компаний в сфере высоких технологий и нефтяных фьючерсов. Часто рост цен на акции или тот или иной вид недвижимости превращается в надувание "мыльных пузырей" (в России часто используют термин "финансовая пирамида"), которые грозят лопнуть, но, несмотря на высокий риск, привлекают вкладчиков.

Концентрация денежно-финансовых накоплений в сфере спекулятивной деятельности фактически отделена высоким барьером от товарных рынков. Это объясняет тот парадоксальный факт, что, несмотря на гораздо более быстрый рост массы денежных и псевдоденежных средств по сравнению с ростом производимых товаров, темпы роста цен на товарных рынках развитых стран остаются очень низкими.

В частности, в США с 1995 по 2003 средний рост индекса потребительских цен составлял 2,4% в год [39, стр, 710]. Примерно такую же динамику показывал дефлятор ВВП. В то же время средняя цена жилья с 1997 по 2004 г. повысилась на 69%, а его совокупная стоимость, которая в 90-е годы колебалась, достигла 160% ВВП. Аналогичным образом резко повысилась капитализация американского фондового рынка. Это хорошая иллюстрация тех барьеров, которые возникают между различными рынками в результате автономизации денежно-финансового сектора от реальной экономики.

Следует согласиться с В.И.Маевским [40], который доказывает, что на разных сегментах рынка динамика цен может резко различаться (в частности, в секторах традиционных и новых товаров), и поэтому действующие методы измерения общей инфляции через индекс средних цен несет мало информации и может приводить к серьезным ошибкам даже в общих качественных выводах.

Роль государства. Одной из главных, если не главной линией противостояния в новейшей истории является борьба за статус государства: будет ли оно только инструментом в руках крупнейших корпораций и банковских групп или будет представителем интересов народа и перспективного развития страны. Все "экономические чудеса" в ХХ веке были реализованы в те периоды, когда государство играло руководящую роль в развитии экономики. В настоящее время стратегия догоняющего развития для периферийных стран может быть осуществлена только за счет масштабного перераспределения средств из высоко рентабельных сырьевых (экспортных) секторов в сектора обрабатывающей промышленности, высокотехнологичные производства, на развитие науки и образования.

На протяжении всего ХХ века доля государственных расходов в ВВП возрастала: в среднем по развитым капиталистическим странам от 19 % в 1929 г. до 48% в 1996 г. Несмотря на неолиберальную волну, поднятую М.Тетчер и Р.Рейганом в 80-е годы, этот рост продолжался и в последние десятилетия.

Переход от "индустриальной экономики" к "экономике знания" ведет не к сокращению, а к увеличению роли государства [43] и крупнейших финансовопромышленных компаний. Открытия могут быть сделаны и в гараже или университетской лаборатории. Но на экономическое развитие они повлияют только тогда, когда их используют крупные компании. Да и сами знания, наука, культура, техника могут успешно развиваться только при наличии высокого уровня культуры и цивилизации в стране. Необходима концентрация качественных ресурсов всех видов, прежде всего концентрация (а не утечка) "мозгов" и квалифицированных научно-технических и рабочих кадров.